Come imparare a investire da zero? Guida completa 2024

Capire i passi fondamentali per imparare a investire può fare la differenza tra una navigazione sicura verso il successo finanziario e una strada incerta.

In questo articolo, esploreremo gli step essenziali per avvicinarsi al mondo degli investimenti in modo informato e consapevole. Dall’acquisizione delle conoscenze di base alla scelta di una strategia di investimento e al monitoraggio del portafoglio, esamineremo ogni fase per offrire una guida pratica e dettagliata per coloro che desiderano iniziare il loro viaggio nell’investimento finanziario. Iniziamo subito!

Quali sono gli step per imparare ad investire?

1. Acquisire Conoscenze di Base
2. Stabilire Obiettivi Chiari
3. Aprire un conto su un broker online
4. Comprendere il Rischio e la Diversificazione
5. Capire quando investire
6. Dare importanza alla pianificazione finanziaria
7. Scegliere la Strategia di Investimento
8. Monitorare e Aggiornare il Portafoglio
9. Continuare ad educarsi e adattarsi al mercato

Vediamo ora questi step nel dettaglio lungo il corso della nostra guida. 

❓ Chi può imparare ad investire?	Tutti
🎯 Come imparare ad investire?	Corsi ed eBook
📈 Miglior corso di trading	Corso di trading di LiquidityX
📚 Miglior libro di trading	eBook di XTB

SUGGERIMENTO INIZIALE: Qual è il miglior modo per Imparare a Investire?

Il corso di trading gratuito offerto da LiquidityX risulta ideale sia per i principianti che desiderano partire da zero sia per coloro che intendono consolidare le proprie competenze finanziarie. Accessibile e comprensibile, fornisce tutti gli strumenti necessari per affrontare con fiducia il mondo degli investimenti online. Per di più, la sua popolarità deriva dalla semplicità d’uso e al fatto che sia un servizio gratuito. Si tratta di una risorsa perfetta per chi vuole imparare a fare trading in mobilità e ai propri ritmi.

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1. Acquisire Conoscenze di Base

Scoprire le basi degli investimenti è il primo passo per capire davvero come imparare ad investire. È come apprendere una nuova lingua che ti permette di decifrare il linguaggio finanziario.

Questo viaggio inizia con la comprensione di azioni, obbligazioni e fondi, permettendoti di esplorare il territorio del rischio e del rendimento nei mercati globali. Leggere libri coinvolgenti, seguire esperti online e partecipare a corsi di trading ti dà la mappa per costruire strategie finanziarie solide e affrontare con fiducia le sfide dell’investimento.

Migliori corsi per imparare a investire

Per imparare ad investire seriamente è necessario seguire un corso online affidabile e che offra esempi pratici su come ottimizzare le proprie operazioni. Ma attenzione: in questo settore le truffe sono sempre dietro l’angolo ed è necessario diffidare sempre da promotori di corsi a pagamento che promettono di farti raggiungere risultati stellari con il minimo sforzo.

Il nostro consiglio è di seguire i corsi impartiti da fonti ufficiali, come i broker regolamentati e autorizzati da Consob in Europa. Tali intermediari sono motivati a insegnare le migliori strategie per l’investimento online, essendo interessati al successo degli investitori sulla loro piattaforma. Tra l’altro, i corsi impartiti da questi intermediari sono completamente gratuiti!

Tra i migliori di tutti, ti consigliamo di dare un’occhiata al corso di trading di LiquidityX, considerato uno dei migliori nel trading. Si tratta di una risorsa multimediale costituita da: 

• Video tutorial e guide passo passo per imparare ad investire
• eBook scaricabili in PDF redatti da veri esperti di trading
• Seminari e webinar gratuiti sui migliori eventi del settore

Insomma, stiamo parlando di un corso completo, che ti spiega in modo accessibile concetti di base e strategie più avanzate senza dare nulla per scontato, rendendolo adatto a tutti i livelli di esperienza. Per accedervi, basta cliccare sul link sottostante e seguire i passaggi indicati:

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Migliori libri per imparare ad investire

Oltre a seguire un ottimo corso di trading, per imparare ad investire è possibile leggere anche ottimi libri che ti presentano quali sono le migliori strategie di investimento. Tali manuali offrono una solida base per capire come operare al meglio, offrendo prospettive diverse e preziose informazioni finanziarie. Alcuni tra i migliori libri di trading includono:

• “The Intelligent Investor” di Benjamin Graham: Un classico intramontabile che tratta di strategie di investimento a lungo termine, concentrandosi sull’analisi fondamentale e sulla gestione del rischio. È una lettura essenziale per coloro che vogliono capire i principi di base dell’investimento.
• “A Random Walk Down Wall Street” di Burton Malkiel: Esamina l’efficienza dei mercati finanziari e offre una panoramica su varie strategie di investimento, dall’analisi tecnica alle strategie di portafoglio. È un libro che sfida alcune concezioni tradizionali, presentando una prospettiva ampia ed equilibrata sull’investimento.

Tali libri, però, hanno un costo. Se vuoi ottimizzare le spese dedicate alla formazione un’ottima soluzione è quella di puntare sugli eBook gratuiti messi a disposizione ancora una volta dai broker online. Tra i migliori spicca certamente quello offerto dal broker XTB che spiega in modo semplice e chiaro tutti i concetti che troverai nei manuali a pagamento, aiutandoti a capire quali sono le migliori strategie per ottimizzare al meglio le proprie operazioni. 

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2. Stabilire Obiettivi Chiari

Stabilire obiettivi chiari nelle proprie operazioni di trading implica definire in modo tangibile ciò che si vuole raggiungere, sia a breve che a lungo termine. Questi obiettivi fungono da bussola, guidandoti attraverso le tue decisioni di investimento nel tempo. 

A livello generale, è cruciale comprendere quanto tempo si ha a disposizione per raggiungere questi traguardi e quanto si è disposti a rischiare per realizzarli. Questi obiettivi servono come incentivo tangibile, aiutandoti a rimanere motivato e focalizzato nel perseguire la tua strategia di investimento nel lungo termine.

3. Aprire un conto su un broker online

Aprire un conto su un broker online è il passo successivo per iniziare a capire davvero come imparare ad investire da zero: è la chiave per dare concretamente il via alle tue operazioni. Se vuoi investire con sicurezza e in modo efficiente, ciò che ci raccomandiamo, però, è che tu scelga solo broker regolamentati e che dispongano delle seguenti caratteristiche:

• Piattaforme intuitive
• Sezioni educative con materiale di qualità
• Zero commissioni o commissioni competitive
• Strumenti di ricerca all’avanguardia
• Assistenza clienti di qualità
• Elevata sicurezza dei fondi

In questo modo, potrai star sempre certo che i tuoi investimenti siano al sicuro e che si stia operando con intermediari altamente affidabili.

Certo, scegliere una piattaforma che disponga delle seguenti caratteristiche non deve essere semplice, soprattutto considerato l’ampio panorama di offerte disponibili. Per questo, qui di seguito, la nostra redazione ha selezionato alcuni dei migliori broker online attualmente, i quali rispettano a pieno i parametri precedentemente elencati. Stiamo parlando di due dei migliori broker online di eToro e LiquidityX.

eToro

• 👉🏻 Commissioni competitive
• 👉🏻 Copy e Social Trading
• 👉🏻 Deposito minimo per iniziare: 50 euro

eToro rappresenta una delle piattaforme di investimento più acclamate per il suo design intuitivo e per le sue funzionalità innovative.

Una caratteristica distintiva è il Copy Trading, un software brevettato che permette agli utenti di replicare in tempo reale le operazioni degli investitori di successo sulla piattaforma. Questo strumento offre l’opportunità di apprendere dagli investitori esperti, consentendo anche di ottenere risultati in linea con il capitale investito ed è un approccio è particolarmente vantaggioso per i principianti, che possono beneficiare immediatamente dell’esperienza dei trader più esperti.

Inoltre, eToro funge anche da social network per gli investitori, permettendo agli utenti di interagire e apprendere dagli altri membri della piattaforma, consolidando la sua reputazione come una delle principali risorse per coloro che vogliono apprendere e investire nel mondo finanziario.

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LiquidityX

• 👉🏻 Corso di trading gratuito
• 👉🏻 Segnali di trading
• 👉🏻 Deposito minimo per iniziare: 250 euro

LiquidityX emerge come un’opportunità di apprendimento nel mondo degli investimenti, offrendo un’interfaccia semplice e supporto diretto agli iscritti tramite esperti di investimento disponibili tramite assistenza telefonica gratuita.

Come abbiamo accennato, la piattaforma offre un corso di investimento ampiamente utilizzato e apprezzato da un vasto pubblico, fornendo risorse pratiche e accessibili anche ai principianti. Questa risorsa, completamente gratuita, oltre ad essere facilmente fruibile all’interno della sezione educativa del broker. 

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Inoltre, LiquidityX offre un servizio di segnali di trading gratuito per ottimizzare le decisioni d’investimento degli utenti, fornendo notifiche in tempo reale su opportunità di investimento promettenti. Tale servizio è disponibile a costo zero per tutti gli iscritti, offrendo un ulteriore supporto per vivere un’esperienza di investimento più informata e consapevole. 

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4. Comprendere il Rischio e la Diversificazione

Un altro passo fondamentale per imparare ad investire da zero è comprendere a valutare il rischio di un’operazione e la diversificazione del proprio portafoglio. Il rischio è una componente inevitabile degli investimenti: può portare a rendimenti più alti, ma anche a perdite. La diversificazione, d’altra parte, è come distribuire le vele su diverse imbarcazioni: riduce il rischio complessivo del portafoglio investendo in una varietà di asset. Questa pratica aiuta a mitigare l’impatto negativo di eventuali crolli di mercato su un singolo investimento.

Ciò che serve, dunque, è un equilibrio ben ponderato tra rischio e diversificazione così da raggiungere i propri obiettivi finanziari nel modo più efficiente possibile, in quanto un’eccessiva avversione al rischio potrebbe limitare il potenziale di generare risultati, mentre una mancanza di diversificazione potrebbe esporre a rischi eccessivi.

5. Capire quando investire

Capire quando investire è un altro step cruciale per coloro che vogliono imparare ad operare in borsa. La tempistica degli investimenti può influenzare notevolmente i risultati e tutto dipende dalla strategia che si vuole attuare. Tra le più famose ricordiamo la tecnica di investimento dollar-cost averaging, che prevede l’investimento di una somma fissa regolarmente, indipendentemente dalle fluttuazioni del mercato.

A tal proposito, monitorare gli indicatori economici e finanziari può offrire indicazioni sulle tendenze di mercato, ma l’aspetto cruciale rimane la pianificazione a lungo termine. Il concetto di “time in the market, not timing the market” sottolinea proprio questo, ovvero l’importanza di tenere la posizione aperta a lungo termine, piuttosto che cercare di prevedere i momenti migliori per entrare o uscire dal mercato. 

Per aiutarti a capire quando investire realmente in un titolo, ecco un video tutorial che spiega esattamente come fare:

6. Dare importanza alla pianificazione finanziaria

Dare importanza alla pianificazione finanziaria è come tracciare una mappa dettagliata per raggiungere i tuoi obiettivi finanziari. Si tratta di una strategia che coinvolge la valutazione accurata delle entrate, delle spese e dei flussi di cassa, identificando le priorità finanziarie e creando una strategia per raggiungerle.

Ciò che è importante è capire questa tattica così da allinearla con i tuoi obiettivi a lungo termine e con il tuo profilo di rischio. Una pianificazione finanziaria solida non solo fornisce una guida per il presente, ma anche una proiezione per il futuro, consentendo di adattarsi ai cambiamenti nelle circostanze e di mantenere un percorso finanziario stabile e sostenibile nel tempo.

7. Scegliere la Strategia di Investimento

Scegliere la strategia di investimento è uno step che coinvolge la valutazione dell’orizzonte temporale, della propensione al rischio e degli obiettivi finanziari. Può variare da approcci passivi, come investimenti in fondi indicizzati, a strategie più attive, come la selezione di titoli o settori specifici.

L’obiettivo è allineare la strategia con la tua tolleranza al rischio e i tuoi obiettivi a lungo termine, garantendo che sia adatta alle mutevoli condizioni di mercato e alle tue esigenze. Per questi motivi, viene ritenuto uno step fondamentale per imparare a fare trading in modo efficace ed efficiente.

8. Monitorare e Aggiornare il Portafoglio

Monitorare e aggiornare il portafoglio è uno step cruciale quando si impara ad investire perché offre la possibilità di mettere in pratica in modo immediato le teorie apprese. È come un laboratorio in cui si mettono in atto le conoscenze teoriche, osservando come gli investimenti reagiscono al mercato e permette di adoperarsi per gestire il rischio e diversificare il proprio portafoglio.

Oltre ad essere un ottimo modo per ottimizzare i propri risultati, aiuta gli investitori a comprendere la pianificazione a lungo termine e ad adattare le strategie in base alle tendenze. È un’esperienza formativa essenziale, permettendo di imparare dall’esperienza pratica nel mondo reale degli investimenti.

9. Continuare ad educarsi e adattarsi al mercato

L’educazione continua è fondamentale, soprattutto considerato che i mercati finanziari sono dinamici e in continua evoluzione. Mantenere un impegno costante nell’acquisire conoscenze aggiornate consente agli investitori di comprendere le nuove tendenze, strumenti e strategie.

Questo step aiuta a rimanere al passo con gli sviluppi economici, tecnologici e normativi che influenzano i mercati finanziari, oltre al fatto che favorisce la capacità di valutare e adottare approcci innovativi e adattabili nel prendere decisioni di investimento. L’educazione continua consente agli investitori di migliorare nel tempo, affinando la propria comprensione del rischio, della diversificazione e della gestione del portafoglio, preparandoli a cogliere opportunità emergenti e affrontare sfide in un ambiente finanziario in costante mutamento. 

Conclusioni

In conclusione, imparare a investire è un viaggio continuo che richiede impegno, pazienza e una costante ricerca di conoscenza. Non c’è una formula magica, ma piuttosto una combinazione di passi fondamentali che possono guidare verso una migliore comprensione dei mercati finanziari. Seguendo i passi che ti abbiamo presentato in questa guida, potrai iniziare ad operare come un vero esperto!

FAQ