DEGIRO opinioni, recensioni, commissioni, costi extra e sicurezza

Pubblicato: 30 Novembre 2022 di Valerio Sanna

DEGIRO è un broker di grande successo, che si è diffuso a macchia d’olio in tutta Europa. Il focus di questo intermediario finanziario è quello di tenere bassi i costi e fornire servizi a prezzi accessibili agli investitori di tutto il mondo.

Grazie alla piattaforma ben organizzata, investire con DEGIRO è molto semplice e in questa recensione vedremo se i numerosi premi vinti coincidono con la qualità reale o se c’è qualche discrepanza.

Al termine di questa recensione faremo anche un confronto fra DEGIRO e i principali competitors, primo fra tutti eToro, una vera leggenda del settore, uno dei Broker online più diffusi al mondo, che a differenza di DEGIRO, potete testare anche in Demo, ecco il link ufficiale:

Clicca qui e accedi al conto Demo eToro

DEGIRO:

❔ Cos’è?
Broker online
Regolamentazione
FCA e BaFin
💰 Commissioni
Basse
💻 Piattaforma Proprietaria
👨‍🏫 Formazione
Sufficiente
🎁 Migliore alternativa
eToro

DEGIRO cos’è?

Questo Broker online nasce nei Paesi Bassi dove inizia a diffondersi come piattaforma di investimento professionale, ma da allora è diventata uno dei più grandi Broker per utenti al dettaglio d’Europa.

Rispetto ad altri Broker di questo tipo le commissioni sono molto competitive e per alcuni prodotti di investimento è addirittura possibile investire in maniera completamente gratuita (alcuni ETF).

DEGIRO negli ultimi anni ha vinto non meno di 86 premi internazionali ed è stato eletto miglior Broker online nei Paesi Bassi per quattro anni di fila (2016, 2017, 2018 e 2019).

Ma non è tutto oro ciò che luccica, quindi vediamo di approfondire le caratteristiche e l’offerta di questo Broker online nella nostra recensione.

DEGIRO Italia è sicuro?

Questo Broker è disponibile in 18 paesi europei fra i quali l’Italia. C’è un sito apposito per ogni nazione, che ha delle differenze in base all’offerta di DEGIRO per i singoli paesi.

DEGIRO Italia, come del resto qualsiasi altra versione del Broker è estremamente sicura. C’è una separazione netta fra la società e i conti degli utenti.

Anche in caso di fallimento, il denaro e gli investimenti non viene toccato dal fallimento. Il Broker utilizza una società di custodia separata per gli investimenti . Questa società di custodia non è autorizzata a intraprendere alcuna attività commerciale.

In caso di inadempienze di qualsiasi genere, DEGIRO rientrerà nel regime di compensazione degli investitori grazie alla fusione con la banca Flatex, in modo che i vostri depositi siano protetti fino a € 20.000.

Grazie a questa fusione, tutti gli investitori DEGIRO usufruiscono della garanzia sui depositi che vale fino a 100.000 €. A livello normativo DEGIRO è supervisionato dalla tedesca BaFin e dalla britannica FCA.

DEGIRO login: Come aprire un conto

Per aprire un conto di trading reale su Degiro dovete seguire questi semplici step:

  1. Cliccate su “Apri un conto”
  2. Compilate il form con i dati richiesti
  3. Confermate l’e-mail che avete ricevuto
  4. Inserite le vostre informazioni personali
  5. Aggiungete il vostro conto bancario
  6. Caricate una copia del passaporto o della carta d’identità
  7. Effettuate il primo deposito tramite bonifico.

DEGIRO opinioni e recensioni

Le opinioni e le recensioni lasciate su DEGIRO dagli utenti reali sono la migliore valutazione per un Broker online, perchè rispecchiano le esigenze dei trader che lo utilizzano ogni giorno e che possono offrire un punto di vista personale e piuttosto dettagliato sulle sue funzionalità.

DEGIRO Trustpilot

Su Trustpilot abbiamo letto parecchie recensioni lasciate dagli utenti di questo intermediario finanziario, che ha totalizzato un punteggio di 4,4 stelline su 5, davvero ottimo.

Ecco uno screenshot delle recensioni lasciate su Trustpilot:

Degiro opinioni e recensioni

Per entrare maggiormente nel dettaglio di queste opinioni, ecco un paio di recensioni recenti, che riportiamo integralmente senza commentarle:

Max scrive:

Funzionale e concorrenziale
Bella piattaforma. Ampia scelta di prodotti, commissioni ottime. In famiglia siamo tutti clienti. Ogni tanto l’interfaccia non è di immediato utilizzo e sulle interazioni cliente sono un po’ “rigidi”.

Federico scrive:

Il peggior broker di sempre
Apparte i report sbagliati, come qualcuno ha già detto (cosa abbastanza grave visto che fanno leva sul loro team di commercialisti che compila la documentazione utile ai fini della dichiarazione dei redditi… peccato che poi questa è sempre sbagliata o in ritardo), ma la cosa grave è che per colpa di un malfunzionamento della loro piattaforma mi hanno causato un danno economico ingente, e ovviamente non se ne assumono la responsabilità.
Comunque adesso se la vedranno con il mio avvocato.
Statene alla larga come la peste! Qualunque Broker è migliore di questo

DEGIRO pro e contro

Riassumiamo i pregi e i difetti di DEGIRO in questo elenco puntato:

Pro:

  • ✅ Società regolamentata
  • ✅ Commissioni basse
  • ✅ App per smartphone

Contro:

  • ❌ Forex , CFD e Crypto non disponibili
  • ❌ Alcuni prezzi ritardati di 15 minuti
  • ❌ Nessun conto Demo

Cosa offre DEGIRO

DEGIRO ha una vasta gamma di prodotti ma purtroppo ne mancano alcuni davvero basilari per una piattaforma che possa definirsi completa e sono : Forex, Criptovalute e CFD.

Per il resto ecco gli strumenti finanziari disponibili:

  • Azioni
  • ETF
  • Obbligazioni
  • Opzioni
  • Futures
  • Prodotti con leva

La piattaforma non permette l’accesso gratuito alle quotazioni in tempo reale di alcune Borse (come quelle statunitensi) che vengono aggiornate con 15 minuti di ritardo, un grosso limite per un Broker di questo calibro.

DEGIRO commissioni e costi

Anche se DEGIRO è considerato un Broker a basso costo, non è a zero commissioni come i Broker CFD.

Le commissioni di trading possono essere fisse o anche una combinazione di un importo base fisso e di un’aggiunta variabile. Spesso si tratta di una piccola somma di pochi euro, ma se investite regolarmente importi relativamente piccoli, questi costi possono essere proibitivi.

Per fare un esempio, investendo 200€ al mese con 4€ di commissioni, dovete prima ottenere un rendimento del 2% al mese solo per recuperare del tutto i costi di transazione!

DEGIRO offre una selezione di base di ETF che possono essere acquistati/venduti una volta al mese (a determinate condizioni) , senza commissioni di trading .

I costi per le connessioni ad ogni Borsa sono di 2,5€/anno cadauna.

Vediamo adesso i costi per le quotazioni in tempo reale, indispensabili per un trader:

  • Stati Uniti (NASDAQ) € 5,00 al mese
  • Stati Uniti (NYSE) Non ancora disponibile
  • Stati Uniti (CME) Gratis
  • Stati Uniti (BATS) Gratuito dopo la prima transazione.
  • Italia Gratis
  • CHI-X Gratis
  • Amsterdam, Bruxelles, Lisbona, Paris, Oslo Gratis
  • Austria Vienna  € 5,00 al mese
  • Repubblica Ceca € 5,50 al mese
  • Germania EUREX  € 10,50 al mese
  • Germania XETRA  € 7,50 al mese
  • Germany Frankfurt stock exchange Gratis
  • Tradegate Gratis
  • Grecia € 4,00 al mese
  • Ungheria Non ancora disponibile
  • Regno Unito  € 8,00 al mese
  • OMX Nordics Azionario  € 2,50 al mese
  • Spagna MEFF  € 8,00 al mese
  • Polonia  € 3,25 al mese
  • Spagna BME € 8,00 al mese
  • Canada (Toronto Stock/Venture Exchange), Australia, Hong Kong, Tokyo, Dublino
    Non ancora disponibile.

Quando leggete “non ancora disponibile” significa che la quotazione in tempo reale non è disponibile neanche pagando. Visualizzerete sempre le quotazioni con un ritardo di 15 minuti.

Se investite su una delle Borse estere, potreste dover fare i conti con il fatto che i prodotti sono quotati in una valuta diversa dall’euro. In questo caso dovete considerare la commissione per la conversione della valuta, che è maggiorata dello 0,25% rispetto all’importo tradato.

DEGIRO non prevede alcuna commissione per l’elaborazione dei dividendi.

I competitors di DEGIRO

DEGIRO sostituto d’imposta

Questo Broker non ha una sede legale nel nostro paese e questo non gli permette di agire da sostituto d’imposta.

Questo significa che ogni anno dovrete utilizzare il prospetto delle transazioni, rilasciato da DEGIRO, per farvi calcolare le tasse da pagare sulle eventuali plusvalenze.

DEGIRO Demo

Oltre al complicato sistema commissionale e ai costi extra per le quotazioni in tempo reale, DEGIRO ha pensato bene di non offrire un conto Demo.

Il Broker asserisce che visto che il deposito minimo è senza soglia d’ingresso, si possono fare dei test anche con “pochi spiccioli” e non serve un conto dimostrativo.

Ma il conto Demo non serve solo a fare dei test e ad imparare ad usare la piattaforma. Viene usato per testare ed ottimizzare le strategie operative ed è indispensabile per molti trader.

Fortunatamente i Broker che proponiamo come alternative a DEGIRO, offrono tutti un conto Demo gratuito e illimitato.

Alternative a DEGIRO

I principali difetti di DEGIRO sono le commissioni, i costi extra per le quotazioni in tempo reale, la mancanza di Forex, CFD e criptovalute, la mancanza del conto Demo.

Ecco dunque che vi proponiamo dei Broker alternativi che non hanno questi difetti, si tratta infatti di intermediari con queste caratteristiche:

  • Quotazioni sempre in tempo reale (gratis)
  • Zero commissioni di trading
  • Conto Demo gratuito e illimitato
  • Offerta di CFD, Forex e criptovalute

Di seguito trovate delle brevi descrizioni dei Broker che potete usare al posto di DEGIRO, con i principali vantaggi offerti:

DEGIRO vs eToro

eToro è un Broker regolamentato e affidabile, proprio come DEGIRO, ma in più offre queste caratteristiche:

  • Conto Demo gratuito e illimitato
  • Trading sulle criptovalute
  • Trading sul Forex
  • Migliaia di CFD disponibili
  • Piattaforma con prezzi in tempo reale
  • Copy Trading

Il Copy Trading è il servizio di maggior successo proposto da eToro. E’ un sistema che permette di copiare le operazioni a mercato dei migliori utenti della community, scelti da voi sulla piattaforma di questo Broker.

Basta un click e questo strumento vi permetterà di replicare i risultati dei trader che avete selezionato (in base all’investimento fatto).

Clicca qui e registrati su eToro

DEGIRO vs XTB

XTB è un intermediario finanziario regolamentato dalla CySEC e da molti altri enti regolatori in Europa.

Rispetto a DEGIRO, XTB offre questi vantaggi:

  • Zero commissioni di trading
  • Conto Demo gratuito e illimitato
  • Trading sulle criptovalute
  • Trading sul Forex
  • CFD su azioni, materie prime, indici, etf, ecc.
  • Piattaforma con prezzi in tempo reale
  • Corso di Trading

Il Corso di Trading è il servizio più apprezzato dagli utenti di questo Broker online. Si tratta di un corso di formazione adatto sia ai neofiti che ai trader più esperti, che comprende video, webinar e pdf sul trading online e sull’analisi tecnica.

Per accedere gratuitamente al Corso, vi basterà cliccare sul link ufficiale qui sotto:

Clicca qui e accedi gratis al Corso di Trading

DEGIRO vs Capex

Capex ha numerose licenze all’attivo, fra cui spicca quella rilasciata dalla nostra CONSOB.

I principali vantaggi di Capex rispetto a DEGIRO sono:

  • CFD su azioni, indici, materie prime e criptovalute
  • Trading sul Forex
  • Zero commissioni di trading
  • Conto Demo gratuito e illimitato
  • Piattaforme (MetaTrader e WebTrader) con prezzi in tempo reale
  • Trading Academy

La Trading Academy è una vera e propria scuola per investitori che include video, lezioni, webinar e pdf formativi.

Se volete testare la qualità dell’offerta di questo Broker è preferibile iniziare dal conto Demo offerto gratis con questo link:

Provate il conto Demo cliccando qui

degiro

Conclusioni

Sulla base della nostra recensione su DEGIRO, possiamo concludere che questo Broker è sicuro, affidabile e con un’ampia offerta di strumenti finanziari disponibili.

Purtroppo alcuni difetti non passano inosservati, come ad esempio le commissioni elevate, i costi extra per le quotazioni in tempo reale, la mancanza di Forex, CFD e criptovalute, la mancanza del conto Demo.

Fortunatamente esistono dei Broker sicuri e affidabili come DEGIRO, ma che colmano tutte le lacune di questo intermediario finanziario. Ecco i link ufficiali per provarli in Demo:

Piattaforma: etoro
Deposito Minimo: 50€
Licenza: Cysec
  • Copy Trading
  • Adatto per principianti
  • ➥ Inizia
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    Piattaforma: xtb
    Deposito Minimo: 100€
    Licenza: Cysec
  • Demo Gratuita
  • Corso Gratis
  • ➥ Inizia
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    Piattaforma: capex
    Deposito Minimo: 100€
    Licenza: Cysec
  • Formazione gratuita
  • Consulente personale
  • ➥ Inizia
    1star 1star 1star 1star 1star
    Piattaforma: liquidityx
    Deposito Minimo: 250€
    Licenza: Cysec
  • Corso gratuito
  • Trading Central
  • ➥ Inizia
    1star 1star 1star 1star 1star
    Piattaforma: markets
    Deposito Minimo: 100€
    Licenza: Cysec
  • Trend dei Traders
  • Sicura e affidabile
  • ➥ Inizia
    1star 1star 1star 1star 1star
    Piattaforma: trade
    Deposito Minimo: 100€
    Licenza: Cysec
  • Specialista a disposizione
  • Metatrader 4
  • ➥ Inizia
    1star 1star 1star 1star 1star
    72,30% dei conti al dettaglio di CFD perdono denaro

    FAQ

    Investire con DEGIRO è sicuro?

    Sì, gli investimenti sono custoditi presso DEGIRO in una società di custodia separata. Ciò significa che non sono a rischio se il Broker fallisce. Inoltre, il denaro nel conto presso DEGIRO è protetto fino a € 100.000 dal sistema di garanzia dei depositi (tedesco).

    DEGIRO è affidabile?

    BaFin è il supervisore di DEGIRO. Questa è la versione tedesca dell’AFM. Inoltre, il Broker è registrato presso il Financial Services Complaints Institute.

    Chi c’è dietro DEGIRO?

    Dal 2021 DEGIRO fa parte della banca tedesca Flatex. Insieme formano il gruppo flatexDEGIRO che è quotato alla borsa tedesca.

    Quanto costa investire in DEGIRO?

    DEGIRO è noto per le sue commissioni basse, anche se ci sono da considerare i costi extra, come quelli per le quotazioni in tempo reale.

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